تایلند معاملات USDT با ارزش بالا را در سرکوب سرمایه خاکستری هدف قرار داده است

بانک مرکزی تایلند در حال برنامه‌ریزی کنترل‌های شدیدتر بر سپرده‌های نقدی بزرگ و تراکنش‌های استیبل کوین با ارزش بالا به عنوان بخشی از کمپین علیه جریان‌های مخفی سرمایه است. بانک تایلند از مشتریان می خواهد که 5 میلیون بات (حدود 150000 دلار یا بیشتر) به صورت نقدی واریز کنند تا توضیح دهند و مستند کنند که این پول از کجا آمده است. مقامات انتظار دارند این قوانین در سه ماهه چهارم سال 2026 آغاز شود.

بانک مرکزی همچنین با کمیسیون بورس و اوراق بهادار تایلند برای بررسی تراکنش های بزرگ USDT همکاری می کند. به گفته The Nation، مقامات الگوهای معاملاتی را پیدا کردند که می تواند مالکان ذینفع را پنهان کند یا از کانال های حواله داخلی فرار کند. این تحقیقات بر روی ردیابی اینکه چه کسی وجوه را کنترل می کند و اینکه آیا پلتفرم های تنظیم شده با قوانین محلی مطابقت دارند، متمرکز است.

کنترل‌های برداشت موجود به سپرده‌ها نیز گسترش می‌یابد

چک‌های سپرده برنامه‌ریزی‌شده، چک‌هایی را که در آوریل برای برداشت‌های نقدی حداقل 5 میلیون بات اعمال شد، افزایش می‌دهد. مشتریانی که این برداشت‌ها را انجام می‌دهند باید یک توجیه تجاری تأیید شده را به بانک‌ها ارائه کنند و توضیح دهند که چرا نمی‌توانند از حواله‌های سیمی یا چک استفاده کنند. بانک تایلند گفت که برداشت های نقدی با ارزش متعاقباً 35 درصد کاهش یافت.

فرماندار ویتای راتاناکورن گفت که مقامات به جای تکیه بر یک مداخله موقت، چندین بررسی را با هم انجام خواهند داد. وی با بیان اینکه اقداماتی که ما انجام می دهیم، راه حل های کوتاه مدت نیستند، افزود: این اقدامات نیازمند «راهبردهای موازی متعدد» است. بانک‌ها اکنون با چک‌های مشابه برای سپرده‌های بزرگ مواجه خواهند شد که شکاف بین ورودی و خروجی پول نقد را از بین می‌برد.

USDT همچنان برای معاملات تنظیم شده تایید شده است

بررسی USDT به معنای ممنوعیت استیبل کوین نیست. SEC تایلند USDT و USDC را در مارس 2025 به لیست ارزهای رمزنگاری تایید شده خود اضافه کرد. صرافی های دارایی دیجیتال دارای مجوز می توانند از آنها به عنوان جفت معاملاتی پایه استفاده کنند، در حالی که صادرکنندگان و ارائه دهندگان خدمات تحت نظارت می توانند آنها را در معاملات خاصی بپذیرند.

AS گزارش داد که این تاییدیه دسترسی قانونی به USDT را در سیستم عامل های تایلندی تنظیم شده گسترش می دهد. تحقیقات فعلی در عوض جریان‌های غیرمعمول بزرگ، مالکیت نامشخص و تلاش‌های احتمالی برای انتقال ارزش به خارج از مسیرهای رسمی حواله را هدف قرار می‌دهد. نظارت بر تراکنش ها را در کنار قوانین موجود تایلند در مورد شرکت های رمزنگاری دارای مجوز و چک های مشتریان قرار می دهد.

تایلند رویکرد متفاوتی را برای دارایی های دیجیتال اتخاذ کرده است. اجازه داد و ستد مجاز کریپتو و استفاده های کنترل شده را آزمایش کرد، در حالی که پرداخت های مستقیم رمزنگاری را در بسیاری از مناطق محدود نگه داشت. Crypto.news گزارش داد که SEC در حال آماده سازی قوانینی برای وجوه قابل معامله در مبادلات رمزنگاری، مشتقات و اوراق بهادار توکن شده تا سال 2026 است.

بانک تایلند و SEC همچنین TouristDigiPay را بازرسی کردند، برنامه‌ای که به بازدیدکنندگان خارجی واجد شرایط اجازه می‌دهد رمزارز را قبل از پرداخت از طریق شبکه PromptPay QR به بات تبدیل کنند. کاربران باید با ارائه دهندگان تایید شده ثبت نام کنند و بررسی هویت را کامل کنند. Crypto.news گزارش داد که این مدل معامله گران را در سیستم پرداخت بات نگه می دارد و امکان تبدیل تنظیم شده از دارایی های دیجیتال را فراهم می کند.

چک‌های گسترده‌تر شامل حساب‌های طلا و مال است

این کمپین گسترده‌تر، شمش، اسکناس، درگاه‌های پرداخت و حساب‌های مالی را نیز پوشش می‌دهد. بانک ها باید تراکنش های مشکوک طلا از جمله خریدهای آنلاین سریع و پس از برداشت فیزیکی در همان روز را گزارش کنند. Nation گزارش داد که برداشت فیزیکی ماهانه طلا از حدود 4000 کیلوگرم به حدود 700 کیلوگرم پس از نظارت شدیدتر کاهش یافته است.

مقامات همچنین در حال کار بر روی حساب های مرتبط با مبادلات عمده اسکناس و قمار آنلاین هستند. بررسی استیبل کوین همچنین شامل سوابق بلاک چین در این مطالعه است، اما تنظیم‌کننده‌ها در گزارش نهایی از جریمه‌ها یا پلتفرم‌ها نامی نبرده‌اند. SEC بر اساس یافته ها هرگونه اقدام اجرایی رسمی را انجام خواهد داد. مشتریان و صرافی ها اکنون منتظر راهنمایی هستند تا قبل از اجرایی شدن قوانین سپرده نقدی سه ماهه چهارم. مقامات جدول زمانی برای تکمیل ممیزی USDT یا انتشار یافته های تراکنش ارائه نکردند.