کنیا پیش از آغاز صدور مجوز کریپتو، اقدام به استقرار تجزیه و تحلیل بلاک چین می کند

کنیا در حالی که خود را برای تنظیم مشاغل رمزنگاری دارای مجوز تحت قانون جدید دارایی های مجازی خود آماده می کند، اقدام به خرید یک پلت فرم نظارت بلاک چین کرده است که قادر به ردیابی تراکنش ها در بیش از 20 شبکه بلاک چین است.

بر اساس اسناد مناقصه بررسی شده توسط Capital FM Africa، سازمان بازار سرمایه کنیا (CMA) به دنبال یک سیستم تجزیه و تحلیل بلاک چین پیشرفته است که می تواند فعالیت دارایی های دیجیتال را هم در زمان واقعی و هم به صورت گذشته نگر ردیابی کند.

پلتفرم پیشنهادی از تحقیقات نظارتی، شناسایی تراکنش‌های مشکوک و تقویت اجرای انطباق با حرکت کشور به سمت اجرای چارچوب مجوز کریپتو پشتیبانی می‌کند.

طبق مشخصات مناقصه، سیستم باید از بیت کوین، اتریوم و حداقل 20 شبکه بلاک چین دیگر پشتیبانی کند. این ابزار هشدارهای خودکاری را برای کیف پول‌های پرخطر، نقل و انتقالات غیرمعمول بزرگ، میکس‌کننده‌های ارزهای دیجیتال، آدرس‌های مرتبط با شبکه تاریک و دارایی‌های فهرست‌شده در پایگاه‌های داده تحریم‌ها که توسط سازمان ملل متحد و دفتر کنترل دارایی‌های خارجی ایالات متحده نگهداری می‌شوند، ایجاد می‌کند.

رگولاتور همچنین نرم‌افزاری می‌خواهد که بتواند روابط کیف پول را ترسیم کند، تاریخچه تراکنش‌ها را بازسازی کند، وجوه را در چندین بلاک چین ردیابی کند و امتیازهای ریسک مرتبط با پولشویی، باج‌افزار، کلاهبرداری و تامین مالی تروریسم را تعیین کند. علاوه بر این، CMA قصد دارد از این پلتفرم برای شناسایی صرافی‌های ارزهای دیجیتالی که اغلب توسط ساکنان کنیا استفاده می‌شوند و شناسایی پلتفرم‌های فراساحلی که بدون تأیید مقررات به کاربران محلی خدمات می‌دهند، استفاده کند.

ابزارهای نظارتی که از قوانین جدید کریپتو پشتیبانی می کنند

خرید حضانت پس از آن صورت می گیرد که کنیا اولین چارچوب قانونی جامع خود را برای دارایی های دیجیتال معرفی کرد. رئیس جمهور ویلیام روتو قانون ارائه دهندگان خدمات دارایی های مجازی را در ماه اکتبر به قانون تبدیل کرد و اطمینان حاصل کرد که این قانون در ماه بعد اجرایی می شود.

این قانون مسئولیت های نظارتی را بین بانک مرکزی کنیا و CMA تقسیم می کند. CMA مسئول تنظیم مبادلات رمزنگاری، کارگزاران، مشاوران سرمایه‌گذاری و پلتفرم‌های توکن‌سازی است، در حالی که بانک مرکزی بر خدمات پرداخت، استیبل کوین‌ها و ارائه‌دهندگان کیف پول نگهبانی نظارت می‌کند، در حالی که چارچوب نظارتی کنیا را با استانداردهای ضد پولشویی تعیین‌شده توسط گروه ویژه اقدام مالی همسو می‌کند.

اگرچه چارچوب قانونی در حال حاضر وجود دارد، هیچ شرکت رمزگذاری تاکنون مجوزی دریافت نکرده است. خزانه داری ملی پیش نویس مقررات را در ماه مارس منتشر کرد و اپراتورهای موجود تا نوامبر 2026 فرصت دارند تا الزامات انطباق جدید را برآورده کنند.

در اوایل سال جاری، لایحه مالی 2026 کنیا تعهدات گزارش دهی اضافی را برای ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی پیشنهاد کرد. بر اساس این پیشنهاد، شرکت‌های رمزارز گزارش‌های سالانه‌ای را به اداره درآمد کنیا ارسال می‌کنند که حاوی اطلاعاتی درباره کاربران و کنترل‌کننده‌هایی است که باید گزارش شوند، در حالی که این کشور همچنین می‌تواند داده‌های تراکنش دارایی‌های مجازی را با مقامات مالیاتی خارجی تحت استانداردهای گزارش‌دهی بین‌المللی به اشتراک بگذارد.

کنیا با استفاده از تجزیه و تحلیل بلاک چین به تنظیم کننده های جهانی می پیوندد

قابلیت‌های مشخص شده در مناقصه CMA، با پلتفرم‌های اطلاعاتی تجاری بلاک چین ارائه شده توسط شرکت‌هایی مانند Chainalytics، TRM Labs و Elliptic که نرم‌افزار نظارت بر تراکنش‌ها را در اختیار رگولاتورها و آژانس‌های مجری قانون در کشورهای مختلف قرار می‌دهند، نزدیک است.

کنیا یکی از بزرگترین بازارهای ارزهای دیجیتال آفریقا است. طبق گزارش Chainalytics، کاربران در این کشور بین ژوئیه 2024 تا ژوئن 2025 نزدیک به 19 میلیارد دلار ارزهای رمزنگاری شده به دست آوردند و کنیا را در رتبه چهارم قاره قرار داد. این گزارش همچنین تخمین می‌زند که بیش از شش میلیون کنیایی از دارایی‌های دیجیتال استفاده می‌کنند که بخش قابل توجهی از فعالیت‌ها از طریق کانال‌های معاملاتی همتا به همتا انجام می‌شود.

ابزارهای ردیابی بلاک چین مشابه در حال حاضر در جاهای دیگر مورد استفاده قرار می گیرند. در ایالات متحده، اداره مهاجرت و گمرک سال گذشته اقدام به خرید نرم افزار پزشکی قانونی از TRM Laboratories و Chainaliz کرد. هر دو شرکت در حال حاضر به آژانس هایی مانند FBI، DEA و IRS خدمات ارائه می دهند. سازمان مالیاتی بریتانیا، HMRC، همچنین با آزمایشگاه های TRM برای کمک به ردیابی تراکنش های مشکوک ارزهای دیجیتال قرارداد بسته است.