اتحادیه اروپا AMLA خطرات انطباق را نشان می دهد زیرا MiCA مهاجرت مشتری را تشویق می کند

ناظر اتحادیه اروپا AML هشدار داده است که پایان دوره انتقال MiCA خطر فشار انطباق بر شرکت های رمزنگاری را افزایش می دهد زیرا مشتریان به ارائه دهندگان دارای مجوز در سراسر بلوک مراجعه می کنند.

به گفته برونا سگو، رئیس سازمان مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم (AMLA)، شرکت‌های رمزنگاری که از بازار اتحادیه اروپا خارج می‌شوند، ممکن است با افزایش درخواست‌های خروج مشتری مواجه شوند، در حالی که ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی مجاز (VASP) ممکن است برای ورود تعداد زیادی از کاربران جدید بدون تضعیف استانداردهای انطباق با مشکل مواجه شوند.

سگو در نشستی در نشستی در کمیته امور اقتصادی و پولی پارلمان اروپا در روز چهارشنبه گفت: شرکت هایی که فعالیت های خود را متوقف می کنند باید برای افزایش فعالیت مشتری آماده باشند زیرا کاربران دارایی ها را قبل از پایان خدمات انتقال می دهند. او افزود که ارائه دهندگان دارای مجوز که این مشتریان را پذیرفته اند باید رویه های ضد پولشویی را در طول دوره انتقال موثر نگه دارند.

این هشدار به دنبال دوره انتقال ۱۸ ماهه بازارهای دارایی رمزنگاری (MiCA) اتحادیه اروپا است که در ۱ ژوئیه به پایان می‌رسد و از ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری شده (CASPs) می‌خواهد مجوز ادامه خدمت به مشتریان در این بلوک را دریافت کنند.

پیش از این، سازمان بازارهای اوراق بهادار و اروپا (ESMA) به شرکت هایی که پس از پایان مهلت مقرر غیرمجاز باقی می مانند، دستور داده بود که اقدامات فوری برای پایان دادن به فعالیت های اتحادیه اروپا انجام دهند و به مشتریان اجازه دهند به ارائه دهندگان دارای مجوز مهاجرت کنند.

AMLA مرحله بعدی نظارت MiCA را آماده می کند

AMLA یادداشت مشاوره ای را قبل از ضرب الاجل اول ژوئیه منتشر کرده است که خطرات پولشویی مرتبط با پایان دوره انتقال را تشریح می کند. به گفته این مقام، این دستورالعمل انتظاراتی را برای شرکت‌ها برای بستن کسب‌وکار خود در اتحادیه اروپا و نیز برای ارائه‌دهندگان دارای مجوز برای پذیرش مشتریان جدید تعیین می‌کند تا کنترل‌های ضد پولشویی در دوران گذار موثر باقی بماند.

در طول جلسه توجیهی پارلمان، سگو گفت که AMLA قصد دارد تا قبل از پایان سال گزارشی را منتشر کند که در آن رویه‌های نظارتی استفاده شده توسط مقامات ملی و همچنین خطرات پولشویی در بخش کریپتو را بررسی می‌کند. او افزود که این مرجع در حال گسترش قابلیت های تجزیه و تحلیل بلاک چین برای تقویت نظارت بر ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری است.

به گفته سگو، این گزارش نحوه نظارت تنظیم‌کننده‌ها بر CASP در کشورهای عضو را مقایسه می‌کند و تفاوت‌هایی را شناسایی می‌کند که ممکن است نیاز به پیگیری هماهنگ بین AMLA و مقامات ملی داشته باشد.

آخرین نظرات بر اساس تلاش‌های اروپایی پس از صدور مجوز است. در 11 ژوئیه، ESMA یک اقدام نظارتی مشترک را راه‌اندازی کرد که نمونه‌ای از متولیان رمز ارز مجاز MiCA را برای بررسی انعطاف‌پذیری عملیاتی در زمینه‌هایی مانند مدیریت کلید خصوصی، کنترل‌های تراکنش، پاسخ به حادثه و وابستگی به ارائه‌دهندگان فناوری شخص ثالث را پوشش می‌دهد.

ESMA گفت که این بازبینی با هدف آزمایش اینکه آیا شرکت‌های مجاز می‌توانند در عمل به جای اتکا به مجوزهای MiCA، پادمان‌های عملیاتی مؤثر را حفظ کنند یا خیر، و این یکی از اولین تمرین‌های بازرسی هماهنگ پس از پایان دوره انتقال است.