برزیل نظارت بر کریپتو را با قوانین جدید سرمایه برای صرافی ها تشدید می کند

برزیل قوانین احتیاطی جدیدی را تصویب کرده است که ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی را ملزم به رعایت استانداردهای سرمایه، مدیریت ریسک و افشا از سال 2027 می کند.

بر اساس گزارش رسانه های محلی، بانک مرکزی برزیل مجموعه جدیدی از الزامات احتیاطی را برای ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (SPSAV) تصویب کرده است که آنها را به چارچوب قانونی اعمال شده برای کارگزاران و توزیع کنندگان اوراق بهادار نزدیک می کند. این قوانین در تاریخ 1 ژوئیه تصویب شد و در تاریخ 1 ژانویه 2027 به عنوان بخشی از اجرای مداوم چارچوب قانونی دارایی های رمزنگاری شده کشور به اجرا درخواهد آمد.

پس از اجرایی شدن قوانین، شرکت‌هایی که خدمات ارزهای دیجیتال و سایر دارایی‌های مجازی را ارائه می‌دهند، ملزم به حفظ حداقل ذخایر سرمایه، ایجاد سیاست‌های رسمی مدیریت ریسک و افشای دوره‌ای اطلاعات در مورد وضعیت مالی و عملیاتی خود خواهند بود. بانک مرکزی گفت: این اقدامات با هدف تقویت سیستم مالی و کاهش ریسک برای مشتریان و بازار انجام می شود.

در این گزارش آمده است که شرکت‌هایی که خدمات کارگزاری، نگهداری و انتقال رمزارز را ارائه می‌کنند، اکنون به همراه گروه‌های اقتصادی که رهبری می‌کنند، به عنوان مؤسسات نوع 3 طبقه‌بندی می‌شوند. طبق اعلام بانک مرکزی، این طبقه بندی بر اساس این اصل است که فعالیت هایی با ریسک های مشابه باید تابع استانداردهای نظارتی مشابه باشند.

بخش دیگری از این چارچوب انتقال تدریجی به ساختار نظارت بانکی برزیل را معرفی می کند. در این گزارش آمده است که همه ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی، صرف نظر از اندازه آنها، از 30 ژوئن 2028 در بخش 4 (S4) قرار می گیرند و به آنها زمان بیشتری برای رعایت الزامات احتیاطی کامل می دهد.

در عین حال، نهادهای طبقه بندی شده تحت بخش 5 (S5) که از یک رژیم نظارتی ساده برای موسسات مالی کوچکتر پیروی می کند، دیگر مجاز به ارائه خدمات دارایی مجازی نخواهند بود زیرا بانک مرکزی این فعالیت ها را با استانداردهای نظارتی سبک تر ناسازگار می داند.

آخرین گام در نظارت بر کریپتو برزیل

الزامات جدید به مجموعه ای از اقدامات نظارتی ارائه شده در سال گذشته اضافه می شود. در نوامبر 2025، بانک مرکزی اولین قوانین عملیاتی خود را منتشر کرد که استانداردهایی را در مورد حاکمیت، کنترل‌های مبارزه با پولشویی، مشارکت ارزی و الزامات عملیاتی برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی تعیین می‌کند.

در اوایل سال جاری، شورای ملی پول برزیل، پلتفرم‌های رمزارز را ملزم به رعایت قوانین حفظ حریم خصوصی مشابه با قوانینی که برای مؤسسات مالی سنتی اعمال می‌شود، از جمله رعایت قانون تکمیلی شماره 105 در مورد رازداری بانکی، کرد.

آخرین چارچوب احتیاطی همچنین از قانون ژوئن پیروی می کند که شرکت های رمزنگاری را که به دنبال مجوز یا تمدید مجوز هستند ملزم می کند گزارش های حسابرسی مستقل تهیه شده توسط متخصصان ثبت شده در تنظیم کننده اوراق بهادار برزیل را ارائه دهند.

همانطور که قبلا گزارش شد، ممیزی ها کنترل های ضد پولشویی، رویه های تامین مالی تروریسم، تفکیک دارایی های مشتریان، مدیریت ریسک داخلی و برنامه های انطباق کارکنان را قبل از تصمیم گیری در مورد مجوز بررسی می کنند.

رگولاتورها همچنین تا سال 2026 نظارت خود را در سایر حوزه‌ها تشدید کرده‌اند. در ماه مه، بانک مرکزی برزیل ارائه‌دهندگان مبادلات الکترونیکی بین‌مرزی تحت نظارت را از استفاده از دارایی‌های رمزنگاری برای پردازش پرداخت‌های بین‌المللی منع کرد، در حالی که به خرید، فروش و انتقال دارایی‌های دیجیتال به خارج از سیستم پرداخت تنظیم‌شده ادامه داد.

اخیراً، دادستان‌های فدرال به احزاب سیاسی یادآوری کردند که اهدای ارزهای دیجیتال در کمپین‌های انتخاباتی ممنوع است، زیرا قوانین مالی مبارزات انتخاباتی مستلزم این است که اهداکنندگان به وضوح شناسایی شوند.