FINTRAC کانادا 23 MSB رمزنگاری را در سرکوب AML لغو ثبت کرد

FINTRAC کانادا سرکوب AML خود را تشدید کرده است و اکنون صرافی ها، دستگاه های خودپرداز و اپراتورهای فراساحلی را با برداشتن 23 MSB رمزنگاری از رجیستری خود در یک بارگیری هدف قرار داده است.

آژانس اطلاعات مالی کانادا روز سه‌شنبه جامع‌ترین اقدام اجرایی یک روزه خود را علیه صنعت ارزهای دیجیتال انجام داد و ثبت نام ۲۳ کسب‌وکار خدمات پولی (MSB) را که خدمات مرتبط با رمزارز را ارائه می‌کردند، در یک حرکت هماهنگ لغو کرد. اقدام مرکز تحلیل تراکنش‌های مالی و گزارش‌ها (FINTRAC) تشدید قابل توجهی در کمپین اتاوا برای انطباق اپراتورهای ارز مجازی با چارچوب مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم این کشور است.

23 تا از کسب و کارهای آسیب دیده تحت MSBهای کانادا ثبت شده اند. عواید حاصل از جرم (پولشویی) و قانون تامین مالی تروریسم (PCMLTFA) و همه خدمات مربوط به ارزهای دیجیتال را ارائه می دهند. دو تا از این شرکت ها هیچ حضور فیزیکی در کانادا ندارند: Finax که در براتیسلاوا، اسلواکی فعالیت می کند، و Commerce Plex که در لوتون، انگلستان به ثبت رسیده است. هر دو خدمات تبادل ارز و انتقال پول و همچنین ارز دیجیتال را ارائه می دهند. طبق وب سایت رسمی FINTRAC، دلایل ابطال عبارتند از عدم پاسخگویی به موقع به درخواست های اطلاعات، عدم رعایت الزامات صلاحیت ثبت نام، عدم به روز رسانی سوابق مربوطه و محکومیت های قبلی برای پولشویی یا تامین مالی تروریسم.

لغو انبوه در خلاء رخ نداد. در فوریه 2026، فرانسوا فیلیپ شامپاین وزیر دارایی نامه ای مستقیماً به مدیر FINTRAC نوشت و به آژانس دستور داد تا در پاسخ به تهدید جدی ناشی از تأمین مالی غیرقانونی «منابع را بسیج کند» و صریحاً از مرکز خواست تا «اقدام فوری» برای حمایت از شرکای مجری قانون و مؤسسات مالی انجام دهد. روز سه‌شنبه، Champagne این برنامه را “شتاب قابل توجهی در سرعت اجرا” خواند و افزود که دولت “به حفظ این شتاب ادامه خواهد داد.”

بیانیه عمومی وزیر ابهام چندانی در مورد اهداف گسترده تر دولت باقی نگذاشت: “دولت ما همچنان به نظارت و پیگیری اقدامات جدید برای مقابله با خطرات ناشی از کسب و کارهای ارزهای مجازی، مانند MSB ارزهای دیجیتال و خودپردازهای رمزنگاری، که می تواند برای تسهیل پولشویی و کلاهبرداری استفاده شود، ادامه خواهد داد.”

این اقدام به دنبال مجموعه ای از تصمیمات اجرایی برجسته FINTRAC علیه اپراتورهای رمزنگاری است. در اکتبر 2025، FINTRAC جریمه‌های مدنی 176.9 میلیون دلاری را برای Xeltox Enterprises Ltd.، که به عنوان Cryptomus فعالیت می‌کند، برای 2593 تخلف جداگانه از PCMLTFA، از جمله گزارش نکردن بیش از 1500 تراکنش بزرگ ارز مجازی و نقض مکرر دستورالعمل‌های فدرال که مستلزم گزارش تراکنش‌های مربوط به ایران است، اعمال کرد. این جریمه بزرگترین جریمه در تاریخ موسسه بود. به گفته شرکت حقوقی بنت جونز، این پرونده “خطرات نظارتی را که صرافی‌های ارزهای دیجیتال که خارج از قانون در کانادا فعالیت می‌کنند، برجسته می‌کند.”

وظایف FINTRAC طیف گسترده ای از بخش مالی را پوشش می دهد. MSBهای ثبت شده که با کریپتو سروکار دارند ملزم به انجام بررسی دقیق مشتری، ارسال گزارش تراکنش، نگهداری سوابق و ایجاد چارچوب های انطباق AML مکتوب مورد تایید مدیریت ارشد هستند. عدم رعایت ممکن است منجر به مجازات های اداری، حذف از ثبت RSD یا در جدی ترین موارد، جرم کیفری شود.

برای چندین سال، کانادا خود را به عنوان یک حوزه قضایی معرفی کرده است که خدمات دارایی مجازی را به عنوان بخشی جدایی ناپذیر از بخش مالی تحت نظارت AML در نظر می گیرد. از ژوئن 2020، صرافی‌های ارز دیجیتال ملزم به ثبت‌نام و مطابقت در سطح فدرال هستند. اما لغو گسترده روز سه‌شنبه نشان می‌دهد که اشتهای اتاوا برای اجرا فراتر از مجازات‌های مجزا و به سمت جاروب‌های سیستمی است. در حالی که دستگاه های خودپرداز رمزنگاری، اپراتورهای فرامرزی و نهادهای ثبت شده خارجی به وضوح به عنوان اولویت نامگذاری شده اند، پیام FINTRAC و وزارت دارایی واضح است: ثبت نام به تنهایی دیگر برای کسانی که نمی خواهند با نوار انطباق کانادا مطابقت داشته باشند کافی نیست.